La gestion d'actifs chez Société Générale représente un modèle d'excellence dans l'accompagnement des grandes fortunes. L'établissement bancaire déploie une approche distinctive, alliant expertise financière et personnalisation des services pour répondre aux attentes d'une clientèle fortunée.
L'expertise patrimoniale de Société Générale
Société Générale Private Banking s'est forgé une réputation solide dans la gestion de patrimoine, récompensée par des distinctions prestigieuses comme l'Euromoney Private Banking Awards 2024. La banque structure son offre selon les avoirs financiers, proposant des services adaptés à partir de 500 000 euros en France.
Une équipe dédiée aux fortunes privées
Une force de près de 600 banquiers privés et experts accompagne les clients en France. Cette équipe spécialisée opère à travers 22 centres de Banque privée, assurant une présence territoriale stratégique. La segmentation claire de la clientèle permet un accompagnement adapté, notamment via le dispositif Le 29 H pour les Ultra High Net Worth Individuals.
Les solutions personnalisées d'investissement
L'offre d'investissement s'articule autour de cinq profils de gestion distincts, du Mandat 0-30 au Mandat Amplitude. Les clients accèdent à des solutions sur mesure avec des seuils d'accès variés : 75 000 euros pour les CTO et PEA, 100 000 euros pour les contrats d'assurance vie. La tarification transparente adopte une structure dégressive par tranches, reflétant l'engagement de la banque pour une gestion équitable.
Les stratégies d'investissement adaptées
La Société Générale Private Banking déploie une approche personnalisée pour sa clientèle fortunée, avec des seuils d'accès adaptés selon les marchés : 500 000 euros en France et 1 million d'euros dans les autres pays européens. La banque s'appuie sur une équipe de 600 banquiers privés et experts pour offrir une gestion patrimoniale sur mesure. Cette expertise est reconnue par de multiples distinctions, notamment le prix 'France's Best for UHNW' aux Euromoney Private Banking Awards 2024.
L'analyse des marchés financiers
Les gérants de Société Générale Private Banking s'appuient sur une analyse approfondie réalisée par les économistes, stratèges et analystes d'Amundi. La banque propose cinq profils de gestion distincts, du Mandat 0-30 au Mandat Amplitude, permettant une adaptation fine aux objectifs des clients. Les investisseurs reçoivent des analyses macroéconomiques hebdomadaires et des revues mensuelles détaillées sur l'évolution des marchés.
La diversification des portefeuilles
La gestion sous mandat offre un accès à un univers d'investissement varié, accessible via différents supports comme les CTO, PEA et contrats d'assurance vie. Les seuils d'entrée commencent à 75 000 euros pour les CTO et PEA, et 100 000 euros pour l'assurance vie. La tarification est dégressive selon les montants investis, avec une commission variant de 1,15% à 0,50% pour les CTO et PEA. L'engagement dans la finance durable se traduit par une allocation de 500 milliards d'euros entre 2024 et 2030, accompagnée d'un objectif de réduction de 50% de l'empreinte carbone d'ici 2030.
L'accompagnement international des clients
Société Générale Private Banking déploie une présence internationale robuste avec 75 milliards d'euros d'actifs gérés à l'international. La banque privée assure une présence significative en Europe, avec des implantations à Milan depuis 2017 et une représentation en Belgique. Les seuils d'accès varient selon les pays : 500 000 euros en France et 1 million d'euros au Luxembourg, Monaco, en Italie et en Belgique.
Les services transfrontaliers
La banque structure son offre selon les avoirs financiers des clients. Une segmentation précise permet d'adapter les services : la gestion privée démarre à 500 000 euros, la gestion de fortune s'adresse aux patrimoines entre 2 et 25 millions d'euros à travers 22 centres spécialisés. Les patrimoines supérieurs à 25 millions d'euros accèdent au service Ultra High Net Worth Individuals via le dispositif Le 29 H. Cette organisation garantit un suivi personnalisé par près de 600 banquiers privés et experts.
La gestion multi-devises
L'expertise financière de Société Générale Private Banking s'appuie sur une gamme complète de solutions d'investissement. Les clients bénéficient d'analyses macroéconomiques hebdomadaires, de revues mensuelles des marchés et d'un accompagnement sur-mesure. La banque offre une signature électronique pour 70 à 80% des actes de gestion, facilitant les opérations internationales. Les équipes de gestion s'appuient sur l'expertise d'Amundi, premier groupe européen de gestion d'actifs, pour optimiser les stratégies d'investissement multi-devises.
Les outils digitaux au service des clients
La transformation numérique de Société Générale Private Banking se traduit par une offre digitale élaborée. Cette banque privée allie expertise financière et innovation technologique pour une expérience client optimale. La signature électronique, adoptée dans 70 à 80% des actes de gestion, illustre cette modernisation des services.
Les plateformes de suivi patrimonial
Les clients bénéficient d'un accès à des analyses macroéconomiques hebdomadaires, des revues mensuelles économiques et financières, ainsi que des vidéos mensuelles sur les marchés. Ces plateformes permettent un suivi régulier des performances des mandats et une vision globale du patrimoine. Les investisseurs reçoivent des informations personnalisées sur leurs investissements, adaptées à leur profil et à leurs objectifs.
La sécurisation des transactions
La banque met l'accent sur la protection des données et la sûreté des opérations financières. Elle alerte ses clients contre les propositions d'investissement frauduleuses usurpant son identité. Les données personnelles transmises via les formulaires sont conservées de manière sécurisée pendant 6 mois. La banque garantit une relation directe avec un gérant de portefeuille dédié, combinant sécurité digitale et accompagnement humain.
La transmission du patrimoine
La transmission patrimoniale représente un enjeu majeur pour les clients de Société Générale Private Banking. La banque accompagne ses clients fortunés avec une expertise personnalisée, adaptée à chaque situation familiale et patrimoniale. À travers ses 600 banquiers privés et experts, l'établissement propose des stratégies sur-mesure pour organiser la transmission des actifs de manière efficiente.
Les solutions d'optimisation fiscale
Société Générale Private Banking met à disposition des solutions adaptées aux différents profils de clients, qu'ils détiennent entre 500 000€ et plus de 25 millions d'euros d'actifs. L'assurance-vie constitue un outil privilégié, avec des seuils d'accès à partir de 100 000€ et une tarification dégressive selon les montants investis. La banque propose également des Comptes-Titres Ordinaires (CTO) et des Plans d'Épargne en Actions (PEA) accessibles dès 75 000€, permettant d'optimiser la transmission tout en bénéficiant d'une gestion déléguée experte.
La planification successorale
La banque privée développe des stratégies successorales personnalisées grâce à son dispositif dédié Le 29 H pour les Ultra High Net Worth Individuals. Les experts élaborent des montages sur-mesure intégrant les spécificités internationales, la banque étant présente dans plusieurs pays européens comme le Luxembourg, Monaco, l'Italie et la Belgique. Les clients peuvent aussi créer des fonds de dotation à partir de 50 000€ pour structurer la transmission de leur patrimoine tout en soutenant des causes qui leur tiennent à cœur.
Les services exclusifs proposés
La banque privée Société Générale offre une gamme de prestations élaborées répondant aux attentes d'une clientèle patrimoniale sophistiquée. Cette entité propose des solutions d'investissement personnalisées avec différents seuils d'accès selon les pays : 500 000 euros en France et 1 million d'euros au Luxembourg, Monaco, en Italie et en Belgique.
L'accès aux investissements privés
Les clients bénéficient d'une gestion sous mandat accessible dès 75 000 euros pour les CTO et PEA, et 100 000 euros pour l'assurance vie. La banque met à disposition cinq profils de gestion adaptés aux objectifs individuels. Les experts s'appuient sur les analyses d'Amundi et intègrent des critères de durabilité dans leurs décisions d'investissement. La tarification est dégressive, commençant à 1,15% TTC pour les CTO/PEA et 0,80% TTC pour l'assurance vie, avec des taux préférentiels sur les montants supérieurs.
Les avantages réservés aux clients fortunés
La segmentation de la clientèle permet d'offrir des services sur-mesure. Les clients disposant de 2 à 25 millions d'euros accèdent à la gestion de fortune dans 22 centres dédiés. Au-delà de 25 millions d'euros, les Ultra High Net Worth Individuals profitent du dispositif exclusif Le 29 H. Un réseau de 600 banquiers privés et experts assure un accompagnement personnalisé. Les clients reçoivent des analyses macroéconomiques hebdomadaires, des revues mensuelles, et des vidéos sur les marchés financiers.
